Op grond van wetgeving tot het tegengaan van witwassen en terrorisme dient onder bepaalde omstandigheden van organisaties de zgn. Ultimate Beneficial Owner (UBO) te worden onderzocht. Een UBO is de natuurlijke persoon die aan de touwtjes trekt bij organisaties.
De registratie van de UBO zal vanaf 27 september 2020 plaatsvinden in een zgn. UBO register. De VvE is van registratie in het UBO-register uitgezonderd. De plicht onder bepaalde omstandigheden de UBO van de VvE te achterhalen blijft wel gewoon van kracht. Op grond van wetgeving rust ook op de VvE en haar bestuursleden de plicht mee te werken aan een onderzoek naar de UBO.
Ubo-verklaring
Tot voor kort verzochten banken bij het aanvragen van een bankrekening voor een nieuw op te richten VvE om een UBO. De bestaande verplichting van de Ultimate Beneficial Owner (UBO) is nu uitgebreid met een UBO-verklaring bij alle eigendomswijzigingen die tot gevolg hebben dat belangen of invloed in de VvE groter worden dan 25%. Hieruit volgt een enorme lastenverzwaring als gevolg van de druk die banken en verzekeraars nu uitoefenen op VvE’s om de nodige stukken voor een UBO-onderzoek aan te leveren.
Uit de kamerstukken en overwegingen van de politiek blijkt dat een VvE een laag risico op witwassen of terrorismefinanciering heeft en dat er mede om die reden geen registratieplicht zou moeten gelden voor UBO’s. Dit staat lijnrecht tegenover de voornoemde administratieve druk en dreiging tot blokkeren van relaties die thans door banken en verzekeraars wordt uitgeoefend op VvE’s om de nodige stukken voor een UBO-onderzoek aan te leveren.
VGM NL is van mening dat, indien er geen verdere indicatoren aanwezig zijn om af te wijken van een eenvoudig cliënt-onderzoek, VvE’s en daarmee VvE beheerders uitgezonderd zouden moeten zijn van de UBO-onderzoeksverplichtingen als bedoeld in Wwft en Sanctiewet.
Meer informatie over de UBO en de gevolgen van de uitbreiding op de verplichting vindt u hieronder. Ook treft u hieronder het persbericht.
Notitie: De VvE vs. de UBO-verklaring en registratieplicht Persbericht VGM NL: Uitbreiding verplichting UBO-verklaring zware last